Как заполнить новую KyC анкету BoG

Ссылки на заполнение: kyc.bog.ge для физ счёта, для ип: ie.bog.ge.

Страница 0 Know Your Customer повествует:

1. Эта страница для заполнения физ счёта.
2. Сканы (думаю подойдут и качественные фото, при дневном свете, не замыленные, читаемые, не сжатые, на хорошую камеру) - должны быть корректными, и релевантными к полю куда вы их загружаете.
3. Должны быть печати, подписи, вот это всё.
4. После положительного кус нужно явиться в отделение.
5. Могут запросить доп документы уже после открытия счёта.
6. Комиссия 50 лари, её не вернут. Оплатить можно в любом отделении.
7. Вам 18+ лет.

Форму можно листать туда сюда, данные не пропадают. Данные формы хранятся в некоем zoho. Кто к ним имеет доступ - никто не знает. Безопасно ли они храняться - никто не знает.
Врать не стоит, для большинства пунктов на которые вы отвечаете запросят подтверждения.

Всё начинается здесь: kyc.bog.ge.

1. GENERAL INFORMATION

1. First name - имя.
   Как в загране, буква в букву, английскими.
2. Surname (иногда Second Name, на будущее) - фамилия.
3. Гендер. Male - мужчина, female - женщина.
4. Мейл. Гмайл, только будьте уверены что сможете восстановить доступ, у них там с этим плохо. Яндекс, мейл.ру и тд лучше не брать, хз когда с ними поссорятся, хоть я и видел мейл.ру на баннере в городе как метод связи.
   ТОЛЬКО сюда придёт отказ или одобрение.
5. Телефон. Лучше брать грузинский, но говорят кто-то и по +7 проходил.
   Влияет ли на прохождение кус - никто не знает.
6. Дата рождения.
   Формат дд-мес-гггг.
7. Место рождения. Как в паспорте.

1. Легал аддресс - это адрес прописки. Пишем где прописаны. Не думаю что это будут проверять, но хз.
2. Улица дом и тд
3. Город
4. Страна

Если вы живете не по прописке, допустим в Тбилиси, то ставим адрес не тот же. Предполагаю проживание в Грузии может увеличить шансы, но не уверен. В старом КУС указывал адрес отеля.

1. Вновь улица
2. Город
3. Страна

1. Номер заграна. Пробелы вероятно не влияют.
2. Дата выдачи. Смотреть в загране.
3. Дата истечения. Новый загран +10 лет, старый +5 лет от выдачи.
4. Орган который его выдал. В загране на русском указано "мвд 123123", где 123123 это номер отделения. Вероятно правильнее указывать таки на русском.
5. Ситизеншип - гражданство. Какой страны паспорт указан выше.
6. Если у вас 2 паспорта - можно указать дополнительный. Как влияет - хз.

1. Зачем вам аккаунт в БоГе. Под какие цели.
   Зарплата, депозит, заём, защищенные сделки(хз что это), инвестиции, платежи в местной и иностранной валюте(думаю наш вариант), в other лучше описать как конкретно вы собираетесь используете банк. Классическим являлся текст со скриншота. Копипаста = заваленный кус, как мне кажется. Пишите от себя.
2. Источник средств которые будут размещены на аккаунте.
   Доход от аренды, доход от ценных бумаг, займы, доход от продажи недвижимости, другой доход, зарплата, другие личные сбережения, пенсия, наследство, дивиденды, денежные переводы, самозанятость, нет дохода.
   Указывать надо честно + то что сможете доказать на бумаге.

1. Укажите имена и страны банков где у вас есть счета.
   Если их больше 1 - вероятнее вего у вас так - ставим yes и пишем ниже списком, допустим
   Tinkoff
   Raiffaisen RF, Unicredit RF, и тд. Предполагаю что наличие аккаунтов в 5 банках вместо 1 будет положительным. Не врите.

2. WORK STATUS

Наёмный рабочий, личный бизнес, безработный
Студент, в отставке, школьник(вроде как)

1. Работник или бизнес почти идентичны
   Указываем направление бизнеса который вас нанял (архитектура, финансы, айти, недвижимость и тд)
   Указываем имя организации
   Какую роль исполняете
   В какой стране организация в основном действует
   Страна регистрации бизнеса-нанимателя
2. Если безработный
   Последний доход бизнес или рабочий?
   Направление, название и всё как выше указано.
3. Это важный пункт. От него будет зависеть какие данные вы предоставите на последней странице КуС. Можете пролистать вниз и сравнить.

3. ANNUAL TURNOVER

1. Какой оборот в год предполагается. 50 тысяч лари это ±20к усд.
2. Как часто будете пользоваться счётом? Каждый день, реже.

4. TYPE OF TRANSACTIONS

Какие транзакции ожидаются по счёту.

1. Перевод денег, платежи государству, платежи с карты, действия с налом, платежи за/из-за рубежа, другие (описать если будет что-то).
   Вероятно кросс бордер лучше избегать, но если они точно будут позднее - возможно указывать заранее мудрый выбор.
2. С кем будете пересылаться деньгами - имена платежных систем, организаций и тд.
3. Если одна - одно поле + 1 страна.
   Если несколько - YES и дописать текстом

5. POLITICALLY EXPOSED PERSON

Если вы хотите аккаунт = везде нет.
Участвуете ли вы, ваша семья или ваши близкие друзья знакомые в политической деятельности.

6. INTERNATIONAL FINANCIAL SANCTIONS

Вы лично под сакнциями?

7. Source of Funds and Wealth

Откуда у вас деньги?
Выбираем наиболее подходящий пункт.
Бизнес, работа, недвижимость, наследство, что-то другое

8. DOCUMENTS SECTION

Последний шаг, где запросят подтверждения всего указанного.

1. Копия паспорта. Скан или качественная фотография, без отсветов, лучше с дневным светом. Без мыла, сжатия.
2. Фото из фото паспорта. Предполагаю что это фото паспорта снятое чуть ближе. Рекомендуют еще обрезать по размеру фотки.
3. Копия подписи. Мутный пункт, полагаю безопасно будет так: пишите бумажку, на ней дата, bank of gerogia, подпись. Так же качественно фоткаем, и не выкидываем бумажку. Если вдруг эта подпись куда-то утечёт - будут доказательства. Вероятно просто паранойя.
4. Чек об оплате 50 лари за КУС. Пункт не обязательный, есть кейсы где без оплаты КУС был положительным. Если для вас критичны 50 лари которые точно не вернут - можно сначала сдать кус. Иначе лучше оплатить заранее, возможно это повысит шансы прохождения.
5. Доказательства легальности средств.
   Выписка из банка, договор с работодателем. Лучше чтобы 1 подтверждало платежи из 2. Лучше на английском. Лучше от не РФ организаций.
   Санкционные банки лучше избегать. Санкционные организации - тем более.
   Лучше чтобы указанный тут банк соответстовал тому который вы указали несколько страниц назад. Листать назад можно - данные сохраняются.

Эти поля появляются если вы указали бизнес как источник средств. Безработный или текущий.

1. Резюме в пдф. Думаю можно сделать на коленке. Лучше качественно.
2. Выписка из налоговой, или выписка из реестра, или данные о учередителях, ИЛИ выписка из банка (имхо лучший вариант).

Эти поля появятся если вы наёмный сотрудник. Безработный или текущий.
Требуют: имя, фамилия, номер паспорта, позиция, подпись. Только пдф. Не старше 3 месяцев. (Почему не старше 3 месяцев - хз, как решать - хз, видимо просить у начальства).

Искренние поздравления

Вы отмучались. Подтверждения на почту не будет. Теперь нужно ждать от 2 до 5 рабочих дней. В норме - около 3. На указанную почту упадёт сообщение.

Так выглядит "вас приняли". Нужно явиться в любое отделение в течение вероятно месяца. Возможно до 3.

Отказ выглядит так.